Zašto je KYC važan?
Upoznajte svog klijenta (KYC, eng. know your customer) je ključni proces koji nam pomaže da verifikujemo identitet i pouzdanost naših klijenata. Sprovođenjem detaljnih provjera, ažuriranjem dosijea klijenata, provjerom transakcija i praćenjem sumnjivih aktivnosti, osiguravamo da poslujemo samo sa verifikovanim i pouzdanim pojedincima.
Periodična kontrola identiteta i podataka klijenta (KYC postupak) i njen značaj
Proces kojim se identifikuje i prati klijent (KYC) i koji nam pomaže u potvrđivanju identiteta i validnosti podataka klijenta je osnova uspješnog poslovnog odnosa i uspostavljanja zahtjeva propisanih Zakonom. Na ovaj način Vaše poslovanje preko Addiko banke postaje sigurno i jedino Vi, identifikovani na pravi način, raspolažete svojim računima i proizvodima koje koristite kod ove Banke.
Zašto je poznavanje klijenta značajno?
KYC postupak je sa jedne strane značajan zbog usklađenosti Banke sa zahtjevima važeće regulative, a sa druge strane radi se o zaštiti vašeg poslovanja i poslovanja Banke od raznih oblika finansijskog kriminala i prevarnih radnji.
Obaveze banke
Banka je u skladu sa Zakonom dužna pratiti poslovne aktivnosti svakog klijenta koristeći sljedeće mjere:
- pratiti i provjeravati usklađenost poslovanja klijenta s predviđenom prirodom i namjenom poslovnog odnosa i transakcije;
- pratiti i provjeravati usklađenost izvora sredstava s previđenim izvorom sredstava koje je klijent naveo pri uspostavljanju poslovnog odnosa i kod transakcija;
- pratiti i provjeravati usklađenost poslovanja klijenta s njegovim uobičajenim opsegom poslovanja;
- redovno provjeravati i ažurirati prikupljene dokumente i lične podatke o klijentu, te je li klijent postao ili prestao biti politički eksponirano lice (PEP).
Obaveze klijenata
Da bi Banka redovno provjeravala validnost podataka i dokumenata koje ste kao klijent već dostavili Banci i da bi pratila njihove promjene tokom vremena, u određenom periodom se vrši pregled i potvrđivanje podataka o klijentima kojima Banka raspolaže. Banka će Vas redovno, Zakonom propisanim vremenskim periodom, pozivati da ažurirate svoje podatke. Najljubaznije Vas molimo da se u najkraćem mogućem roku odazovete ovakvim pozivima kako bi vaši podaci u sistemu Banke bili ažurirani.
U slučaju nemogućnosti ažuriranja podataka i dokumenata klijenta, shodno Zakonu o spriječavanju pranja novca i finansiranja terorizma, Banka će biti prinuđena da onemogući servise koje klijent koristi.
Potrebna dokumentacija
Neophodno je i dostavljanje jednog od dva važećeg lična dokumenta:
- Lična karta ili pasoš – državljani Crne Gore
- Pasoš – strani državljani
Ukoliko se radi o stranom državljaninu, opciono se dostavljaju i :
- Dozvola za privremeni boravak
- Dozvola za privremeni boravak i rad
- Dozvola za stalni boravak
- Ostala dokumenta povezana sa Crnom Gorom
Vaša sigurnost i povjerenje su nam prioritet. Ažuriranjem svojih podataka pomažete da vaše bankarske usluge budu još sigurnije, brže i prilagođenije Vašim potrebama. Hvala što ste odvojili vrijeme da ispunite svoju obavezu i zajedno sa nama doprinesete sigurnijem i kvalitetnijem bankarstvu.
